功能概述
借贷方模块用于记录企业与外部个人或机构之间的借贷往来关系
往来方档案
记录借贷方名称、联系人、联系电话、地址，建立完整的资金往来方档案。
利率与还款管理
设置借款月利率、贷款月利率、每月还款日、续贷日期和到期日期，清晰掌握资金成本。
余额自动追踪
出纳记账新增时选择借贷方，金额自动更新对应借贷方余额，实时反映借贷动态。
系统界面预览
借贷方列表与新增操作界面
借贷方列表
新增借贷方
借贷方向说明
借贷方向决定了资金流动的性质
借贷方
既有借款也有贷款关系，同一往来方同时存在两个方向的资金往来
借方
企业向该方借款，借款为正数，余额随还款减少
贷方
企业向该方贷出款项，贷款为负数，余额随回收增加
字段说明
新增借贷方时各字段含义
| 字段名 | 是否必填 | 说明 |
|---|---|---|
| 名称 | 必填 | 借贷方的名称，如个人姓名或机构名称 |
| 联系人 | 选填 | 借贷方的联系人姓名 |
| 联系电话 | 选填 | 借贷方联系人的电话号码 |
| 地址 | 选填 | 借贷方的联系地址 |
| 借贷方向 | 必填 | 借贷方、借方、贷方（含义见上方说明） |
| 资金类别 | 选填 | 资金借贷的类型分类，用于统计分析 |
| 余额 | — | 当前借贷额度；借款为正数，贷款为负数；由出纳记账自动更新 |
| 借出月利率 | 选填 | 企业向外借出款项时的月利率 |
| 贷款月利率 | 选填 | 企业向外借入款项时的月利率 |
| 每月还款日 | 选填 | 约定的每月还款日期（几号） |
| 续贷日期 | 选填 | 到期后续贷的日期 |
| 到期日期 | 选填 | 借贷合同到期日期，便于到期提醒 |
状态与按钮说明
审核状态流转及工具栏按钮功能
审核状态流转：未审核 → 已审核（点击「审核」）→ 未审核（点击「反审」）
未审核
新增后默认状态，可修改、删除
已审核
审核后可在出纳记账中选择此借贷方
新增
新增借贷方档案
删除
删除已选借贷方
审核
审核借贷方，启用后可被出纳引用
反审
将已审核借贷方退回未审核状态
刷新
刷新借贷方列表数据
操作日志
查看数据表格的操作历史记录
操作步骤
新增借贷方并完成出纳联动的完整流程
1
新增借贷方
在借贷方页面点击左上角蓝色「新增」按钮，打开新增页面。填写借贷方名称、联系信息、借贷方向、利率和还款日期等信息后点击「保存」。
2
审核借贷方
新增完成后，选中该借贷方，点击工具栏「审核」按钮，状态变为「已审核」。只有已审核的借贷方才能在出纳记账时被选择引用。
3
出纳记账联动更新余额
在出纳记账新增结算单位时选择该借贷方，保存后系统自动将记账金额更新到借贷方余额。借款金额为正数，贷款金额为负数，余额实时反映当前借贷状态。
注意事项
- 借贷方余额由出纳记账自动更新，不支持手动直接修改余额字段。
- 借贷方向一旦设置，修改时需注意已有出纳记账的方向是否一致，避免余额计算混乱。
- 已审核的借贷方若需修改，需先反审核，修改后重新审核。
- 到期日期字段目前为记录用途，系统不会自动发送到期提醒，需财务人员定期检查。
- 删除借贷方前，确认该方向下无关联的出纳记账，否则系统不允许删除。
资金借贷管理的价值
清晰
往来记录
每笔借贷有据可查，利率还款一目了然
实时
余额追踪
出纳联动自动更新，无需手工计算余额
可控
资金风险
到期日期可视，提前掌握还款压力
